Crowd Farming och att investera i valnötter?

Crowd Farming?

I julas fick jag en julklapp bestående av 5 kg ris. Eller ja.. fick och fick.. jag fick att få i framtiden! (does that make sense?) Det var nämligen crowd-farming. Jag fick ett papper på att om X antar månader kommer jag att få 5 kg ris levererat till dörren. 

Crowd-farming utgår ifrån att man först köper produkterna för att sedan få dem levererade efter skörden. Konsumenterna kan ofta följa produktionen under säsongen genom uppdateringar och bilder från jordbrukaren. När skörden är klar delas produkterna ut till konsumenterna. 

För jordbrukarna är crowd-farming en möjlighet att få finansiering i förväg och därigenom minska risken för förluster. Detta gör det möjligt för jordbrukarna att investera i bättre utrustning och teknik och att utveckla mer hållbara odlingsmetoder. Genom att ha en säkrare och stabilare inkomst kan jordbrukarna också fokusera på att odla högkvalitativa grödor istället för att behöva pressa priserna för att överleva på marknaden.

Fördelarna för konsumenterna inkluderar en ökad medvetenhet om var maten kommer ifrån, stöd till småskaliga jordbrukare och minskad livsmedelsavfall genom förutbestämda mängder som ska produceras. Dessutom kan konsumenterna få tillgång till färsk och högkvalitativ mat från lokala källor. 

Investeringsmöjligheter?

Detta i sig knuffade in mina tankar i alternativa investeringsmöjligheter och jag kom i kontakt med The Walnut Fund. 

The Walnut Fund är en alternativ investeringsfond som investerar i valnötsodlingar runt om i världen och handlas direkt från dem själva. Investerare får möjlighet att dra nytta av valnötsodlingarnas långsiktiga tillväxtpotential och valnötsträds långlevnad. 

Fonden investerar i valnötsodlingar på olika platser runt om i världen som är noga utvalda och övervakade för att säkerställa högsta möjliga avkastning och säkerhet för investerarna. Fonden köper och driver sedan valnötsodlingarna, med målet att maximera avkastningen för investerarna.

Investerare i får vanligtvis en årlig utdelning, som baseras på fondens totala vinst under året och är uppskattad till en årlig utdelning runt 30-50% efter trädens mognad. 

Min korta take på det hela: 

Bra miljövänlig investering med övergripande låg risk. Nackdelen landar i att det tar ett tag innan träden är mogna och ger utdelning samt att utdelningen ej är ökande och äts därmed upp av inflationen genom tiden.
Nedan följer en lite mer utvecklad take för den som vill läsa vidare.

Detaljerad take:

The Walnut Fund har delat upp perioden på 4 olika perioder. 

1. Plantering (år 1)
2. Uppväxt (år 2-3)
   
3. ROI = Return of investment (år 4-7)
4. The Golden Years (år 7+)

En investering av 10 träd ger dig en extra. Dvs 11. Kostnaden landar på €2.000 som ger en beräknad årlig avkastning på €550/år efter uppväxt och återbetalningstiden, vilket de räknat landa kring år 7.

En årlig avkastning på €550 av €2 000 är 27,5% i årlig avkastning. Det är inte fy skam. Däremot är det i snitt 3,44% från första året med "riktigt" avkastning, vilket är på lägre skalan. De har även en optimistberäkningar som landar på €1 441/år samt deras pessimistberäkningar som landar på €275/år.

Detta måste däremot vägas upp med att det tar dig 7 år att få tillbaka din investering. 7 år på aktiemarknaden ger dig 61% vinst. Slår du ut det är det 8,7% per år, vilket är väsentligt lägre än 27.5%, men betydligt högre än första året på 3.44%. 

Som vi kan se i grafen ovan, kommer vi aldrig att slå börsens index med den förväntade avkastningen. Detta beror helt enkelt på tiden det tar för träden att börja ge skörd. Du börjar med -20 000 istället för aktievärdet på +20 000.
Med det sagt slår det ganska hårt om aktiemarknaden de första åren skulle gå back. Då hinner The Walnut Fund ikapp under en period. (önskas grafer på det får Ni hojta till så producerar jag det)

"The return on investment (ROI) period is between 6 and 8 years. By year seven (/) we estimate that you will have 100-110% of what you have invested. With current market conditions every following year you can expect an additional 30-50% return on investment."

Slänger vi istället in den optimistiska skördberäknignen (blå kurvan) så går det ganska fort att svänga förbi aktiemarknaden. Svårslaget med över 50% i utdelning, även om den kurvan är linjär. Några indikationer om att åren efter 50 som vi kan se längst bort på X-axeln så bör aktievärdet överstiga. 

För att inte hålla låda allt för länge tänkte jag avrunda det där. Det finns däremot några saker att notera i uträkningarna: 

Notera att 

• Inga värderingar eller beräkningar på inflation har tagits med. Då det är samma tidsperiod för båda bör det inte göra särskilt stor skillnad på slutresultatet. 
• Skattemässigt vet jag ej hur The Walnut Fund hanteras. Jag skulle anta att det går att jämställa med utlåning typ via  P2P-investeringar.  

Risker?  

Vad händer vid någon katastrof på plantaget? Brand? Översvämning? Röta? Ohyra?
I deras prospekt som man kan få på efterfrågan på deras hemsida kan man läsa kommentarerna om några av dessa. Sammanfattningsvis är (tydligen) valnötsträd ganska resistenta mot sjukdommar och ohyra. Naturkatastrofer går ju inte att styra särskilt mycket och tittar man på Eriksson som exempel så vet man ju aldrig hur ett företag vänder i världens marknadsvindar heller. 

Efterfrågan verkar vara ökande och restprodukten är valnötsträd, vilket också är en efterfrågad produkt. 

Fördelar?

• Diversifiering mot aktiemarknaden.
• Miljöinriktad investering
• Stabil utdelning
• Generellt låga risker (vad jag kan urskilja)
• Låg risk för svinn pga långa hållbarhetstider.
  
• Låg insats, från €200
• Alternativ till Preferensaktie?

Nackdelar?

• Lite okänd mark med planering (för min del iaf)
• Distans till marknaden. Det är inte direkt H&M runt hörnet.
• Lång tid till utdelning
• Få återbetalningsmöjligheter och man blir lite upplåst. Finns däremot säkert möjligheter och andrahandsmarknader för detta.
• Relativt ny typ av investering, finns begränsat historisk data.

Jag har ännu själv inte investerat, men jag funderar absolut på det. Jag ser det som en intressant, bra diversifiering från aktiemarknaden, särskilt i de skakiga tiderna vi har nu. Kanske för barnen eller pensionen istället för preffar, med tanke på den långa tiden innan utdelning.

Har detta inlägg väckt intresse och du slutar upp med att kanske investera en slant får du gärna göra det via min affiliate-länk https://thewalnutfund.com/register?ref=64355e71225f7. Du förlorar inget på't, å jag får ett träd.

Tankar?